第一百零四章 洗法（2/2）

地下钱庄，沿海地区走私积蓄的黑钱多数通过地下钱庄来洗，通过地下钱庄把钱汇出。“洗黑钱”的黑道术语称作“打数”：当境内“客户”有人要用大量人民币现金或汇票换取港币或美金在香港提取时，就将人民币现金和汇票直接交给地下钱庄或存入其指定帐户，地下钱庄按当日外汇黑市价算出应支付的港币或美金数量并通知其在香港的合伙人，香港合伙人则从香港的银行帐户中支付外汇到客户指定的帐号。反之亦然。原因有两个，第一是通过地下钱庄洗黑钱成本非常低，以港币为例，假如银行的兑换牌价是1。08，地下钱庄的牌价基本上只有1。10。第二是沿海地区海外华侨多，黑钱到了境外经常以亲友馈赠的方式流回来。”当境内收入的人民币大大超过支出时，地下钱庄再通过“专业户”换汇汇给香港合伙人，这些“专业户”的外汇来源主要是用假进口合同、报关单进行骗汇获取。不过这种手法已经明显落后。现在的地下钱庄通常拥有自己的公司，他们通过与境外公司反复对敲业务，完全可以平衡收支。一批手表在汕头和香港之间转了27次，1万只手表就变成了27万只。事实上，地下钱庄为走私犯罪分子洗黑钱已经成为公开的秘密，据估计，国内每年通过地下钱庄“洗白”的黑钱金额高达2000亿之巨。

沈为喝了口水，对听的津津有味的赵杰接着说道，除了这几种常用的手段，利用证券市场洗钱，也是一种新兴的技术手法。由于行业竞争的压力和证券公司的趋利性，在实际操作中，只要客户手续齐全，就可以办理相关业务，即使手续不齐全，证券公司也会本着客户至上的原则就有关条件进行谈判。为了做大交易量，证券公司往往会向一些大投资者妥协，违背法律法规满足大投资者的要求。包括划账，转移资金等等。随着银行业反洗钱监控体系建立和完善，许多非法收入流向流动性高，交易频繁，覆盖面广，股价波大较大，而且交易记录不易追查的证券市场。

证券市场？赵杰听到这个名词之后，首先想到的就是申银万国，兰韵。

“那个，你兰姨应该对这个比较精通吧。”赵杰笑道。“不知道。”感觉赵杰话里有些暖味气味的沈为不上当，不接招。“咱们以后资金量大了，股市这边你还得找个信的过的人帮咱们管理，我看你兰姨就是不错的人选。”沈杰的算盘打的啪啪直响。

“沙石和矿泉水项目的收益都是正当收入，资金量大了，在股市里搏一搏，以钱生钱，我们以后做股票不关洗钱的事。不过如果兰姨能够帮着我们选股，当然是好事情。”听到赵杰这句话，沈为不疑有他，同意赵杰的说法。

你找她帮忙，她肯定乐意。赵杰心道，嘴上却没有说出来。让女人死心塌地的帮一个男人，最直接有效的办法就是让她心甘情愿的上这个男人的床。赵杰深谙其中的道理。